Klarna får bot på en halv milliard 

Klarna Bank AB har fått en anmerkning og en bot på 500 millioner svenske kroner for brudd på hvitvaskingsreglene, melder det svenske finanstilsynet (FI) i en pressemelding.

FI har undersøkt hvordan Klarna har fulgt hvitvaskingsreglene i perioden 1. april 2021 til 31. mars 2022. Undersøkelsen avdekket at banken har brutt flere sentrale regler.

– Hvitvaskingsreglene skal følges. Det er viktig for å motvirke risikoen for at selskapets virksomhet kan utnyttes av kriminelle, sier Daniel Barr, generaldirektør i FI.

Ifølge tilsynet hadde Klarnas generelle risikovurdering betydelige mangler. Blant annet manglet den helt vurderinger av hvordan bankens produkter og tjenester kan utnyttes til hvitvasking eller finansiering av terrorisme.

I tillegg manglet banken rutiner og retningslinjer som fanger opp alle situasjoner der kundekontrolltiltak skal iverksettes, når det gjelder kunder som bruker fakturaproduktene.

Overtredelsene er ikke av en slik art at det er grunnlag for å gi Klarna en advarsel eller tilbakekalle selskapets tillatelse, skriver FI. På bakgrunn av de aktuelle overtredelsene og selskapets finansielle stilling har tilsynet besluttet å gi Klarna en anmerkning og en bot på 500 millioner svenske kroner.

– Vi har mottatt det og gjennomgår nå Finansinspektionens beslutning i rutineutredningen om Klarnas arbeid mot hvitvasking og finansiering av terrorisme. Det er viktig å påpeke at beslutningen gjelder regeltolkning og anvendelse, og ikke faktiske tilfeller av hvitvasking. Vi har hatt en konstruktiv dialog siden utredningen startet i 2022 og ser dette som en viktig del av det felles arbeidet for en trygg finanssektor, sier Joel Hedin, kommunikasjonssjef i Klarna. 

Saken er skrevet med kunstig intelligens og kvalitetssikret av Shifters redaksjon.